ころすけのお金のお話

投資初心者の投資初心者による投資初心者のための投資関連ブログです。米国株を中心にETFと投資信託でコツコツ積立中。専門知識はなくても投資で資産形成は出来る時代になりました。

投資方針①

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作成 2017/08/31

 

投資戦略

1.投資目的

60歳もしくは投資元本5000万を目処とし、リタイア時の余裕資産作りを目的に投資します。リタイア後のインカムゲイン作りも目的のひとつとします。

 

2.資本市場の前提目標値

想定利回りを4〜6%とし、それを目標として運用します。それ以上、以下の場合、いかなる場合においても年に一度のリバランスを行ない目標に近づけて運用します。

 

3.目標投資額

基本は年間80〜100万円の金額を積み立て投資します。生活状況により、止む得なく投資額を減額しなければならない場合はこの限りではありません。

 

4.投資商品選定

リスク資産において90%を株式で運用します。

商品は主にETFと投資信託で運用します。

世界経済暴落時にリスク資産を非難させる場合はこの限りではありません。

 

5.経済危機での投資

世界経済暴落時にのみ、毎月の積立商品への押し目買いor個別銘柄購入を行なっても良いこととします。

個別銘柄においてはバフェット銘柄の中から選択することを絶対条件とします。

ただし、購入する際は年間投資額より余剰の分でのみ購入可とします。

家計とは別に個人の資金で購入する際はこの限りではありません。

 

6.経済暴落時の目安

15〜20%以上の急な下落時のみ、経済暴落と捉えて追加投資することとします。

事前準備としてリスク資産の非難の場合はこの限りではありません。

 

100.投資方針変更

投資方針を変更する場合は上記より追記を行ない、変更を確認したのちに運用に反映させて良いこととします。