ころすけのお金のお話

投資初心者の投資初心者による投資初心者のための投資関連ブログです。米国株を中心にETFと投資信託でコツコツ積立中。専門知識はなくても投資で資産形成は出来る時代になりました。

投資方針②

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作成 2017/08/31

投資戦術

アセットアロケーション

世界への分散投資を大前提として運用します。

先進国株は主に米国を中心に投資します。

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コア・サテライト戦術

ポートフォリオをオフェシブアセットとディフェンシブアセットに明確に分割します。これは、運用資産を大きく2種類に分けて、コア部分では安定的な成長運用、サテライトでは比較的高いリターンを目指して運用する仕組みとなっています。

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米国+先進国株式インデックス (A)

コア戦術の一つとして、米国市場トータルマーケットインデックス+FTSE欧州先進国オールキャップ・インデックスをベンチマークとする商品でインデックス運用します。

 

国内中小型株+エマージング市場 (B)

サテライト戦術の一つとして、国内中小型株を中心としたアクティブファンドと、新興国FTSEエマージングマーケッツオールキャップをベンチマークとする商品で運用します。

 

米国高配当ETF  (C)

サテライト戦術の一つとして、米国高配当ETFを組み入れて運用します。サテライトは基本的にリスクが高い資産を置きますが私は値動きを抑えるための戦術をとっています。

 

ポートフォリオ内の各資産配分

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 現段階では予定は無いものの、個別銘柄を購入する場合は(C)の割合を引き下げて組み入れること。

 

配当金再投資

ETF又は個別銘柄からの分配金は再投資又は新規購入資金にあてること。目標とする年齢又は金額に達するまではその他の使用は認められません。

 

買付日の設定

ETFの購入は偶数月の第3金曜日

投資信託の購入は毎月20日に積立設定

ただし市場状況により個別銘柄買付又は保有銘柄追加購入する場合はこの限りではありません。