ころすけのお金のお話

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【ポートフォリオ確認】2017年 資産確認

株式投資で資産運用を始めてから、半年が経ちました。
マメな性格ではなく、かなり大雑把なため細かい記録は取っていません。
ということで、現在の資産確認です。

アセットアロケーション

私は、全世界に投資したいという考えでアセットアロケーションを決めています。
単純であり、欲張りな結果です。
投資を始めた直後は、米国株ブロガーの影響などを受けて米国株式に偏った投資を考えでいました。
ですが、やはり世界に目を向けて投資すべきではないかと考えました。
好き嫌いが別れる新興国も、しっかり組み込むべきだという考えでデザインしています。


ポートフォリオ

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投入金額 ¥2,831,752
評価金額 ¥2,996,645
評価損益 +¥164,893



どうなのでしょうか。
世界的に上昇相場だったので、リターンが高いのか低いのかはわかりません。
もう少し米国株の比重を上げたいと考えてはいますが、徐々にといった感じでしょうか。
米国には、素晴らしい企業がたくさんあります。さらに米国株ブロガーも、企業分析をしているので情報がすぐに手に入るようになりました。
これは安心感もありますし、自分が何に投資しているか明確にする為にも大事なことです。
ですが、世界経済は少しずつ成長してきます。
米国の成長が低迷していた時期もあったため、常にリターンの最大化を狙うのは無理があると考えています。
そのため、努力もせずブロガーの記事だけを読んで鵜呑みにし、米国株式一辺倒の投資をするのはナンセンスだと考えました。
私は世界を対象に投資して緩やかに資産形成をしていくつもりです。
米国が好調な時期もありますし、欧州が好調な時期もあります。時期によっては新興国が大躍進する年だってあるかもしれません。
その成長にあやかりたいのです。


資産運用の目的

私はセミリタイアを考えているわけでもなければ、大金持ちになりたいわけではありません。
今を楽しく生きたいだけです。
今を楽しく生きるには、将来の不安を無くす事も大事です。
定年後は給料という、ありがたい固定収入が無くなり、歳を取れば取るほどお金の心配は付き物です。
その為に、今から株式投資で資産運用を行っているわけです。
節約も大事ですし、資産を増やす事も大事です。
ですが、その為に今の全てを犠牲にしては、本末転倒です。
人それぞれ自分のペースがあるわけで、人に合わせる必要はありません。
ですが、できる限り余裕がある資産を何らかの金融資産に変えておくことが最低限の常識だと思います。
来年にはつみたてNISAが始まります。資産運用はどんどん身近なモノになってきており、金融知識の常識になってきています。
お得な制度がある以上、使わない手はないですよ。


データ作成ツール
アウターガイさんのアセットクラス円グラフメーカーはいつもお世話になっています。